Làm gì khi bị mạo danh để vay ngân hàng?

Thứ Hai, 10/07/2017 03:42 GMT+7

Về nguyên tắc, người yêu cầu phải chứng minh yêu cầu của mình là có căn cứ và hợp pháp. Nghĩa là ngân hàng muốn yêu cầu anh/chị trả tiền đối với việc trả góp thì phải chứng minh chính anh/chị hoặc người đại diện theo ủy quyền hợp pháp của anh/chị đã vay khoản tiền đó

Hỏi: Tôi cho bạn mượn chứng minh thư để đăng ký khóa học online nhưng gần đây tôi phát hiên ra cậu ta dùng chứng minh của tôi để vay ngân hàng. Đề nghị Luật sư tư vấn, hiện ngân hàng đã gửi văn bản về nhà tôi yêu cầu trả nợn lên đến 20 triệu đồng, tôi phải làm gì để giải quyết vấn đề này? (Nguyễn Hoàng Giang - Thái Bình)

>>>Luật sư tư vấn pháp luật qua tổng đài (24/7) gọi: 1900 6198

Do đó, nếu bị ngân hàng đòi tiền thì anh/chị được quyền yêu cầu ngân hàng chứng minh chính anh/chị đã vay khoản tiền đó và anh/chị đã nhận khoản tiền vay đó từ ngân hàng.

Trong trường hợp cần thiết, anh/chị có quyền đề nghị yêu cầu trưng cầu giám định chữ ký trong các hợp đồng tín dụng để làm rõ đó không phải là chữ ký của anh/chị. Anh/chị cũng có thể chứng minh không nhận bất kỳ khoản tiền giải ngân nào liên quan đến các hợp đồng tín dụng mà người kia đã vay trả góp với danh nghĩa của anh/chị.

Theo như anh/chị trình bày, anh/chị bị lừa dối trong việc mượn và sử dụng chứng minh nhân dân và ngân hàng cũng bị lừa dối hoặc/và có sai sót về mặt nghiệp vụ dẫn đến không phát hiện hành vi của người đi vay trong việc sử dụng chứng minh nhân dân của người khác.

Tuy anh/chị không liên quan trong giao dịch vay ngân hàng và hành vi có dấu hiệu tội phạm của anh/chị của anh/chị nhưng chứng minh nhân dân là giấy tờ tùy thân của mỗi người, anh/chị cho người khác mượn và sử dụng chứng minh nhân dân của mình để người đó thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của ngân hàng. Vì vậy, anh/chị có thể bị xem xét xử phạt vi phạm hành chính quy định tại điểm c khoản 2 Điều 9 Nghị định 167/2013/NĐ-CP của Chính phủ về hành vi thuê, mượn hoặc cho người khác thuê, mượn chứng minh nhân dân để thực hiện hành vi trái quy định của pháp luật thì có thể bị phạt tiền từ 1.000.000 đồng đến 2.000.000 đồng.

Khuyến nghị:

Để có ý kiến tư vấn chính xác và cụ thể hơn, Quý vị vui lòng liên hệ với các Luật sư chuyên gia của Công ty Luật TNHH Everest qua Tổng đài tư vấn pháp luật 1900 6198, hoặc E-mail: [email protected].
Nội dung bài tư vấn pháp luật dân sự mà Công ty Luật TNHH Everest cung cấp, Quý vị chỉ nên xem như nguồn tài liệu tham khảo.
Tại thời điểm quý Vị đọc bài viết này, các điều luật chúng tôi viện dẫn có thể đã hết hiệu lực, hoặc đã được sửa đổi, bổ sung; các thông tin trong tình huống là cá biệt. Do đó, chúng tôi không đảm bảo những thông tin này có thể áp dụng cho mọi trường hợp, mọi đối tượng, ở mọi thời điểm.